Открытие Банковских Счетов

Наша Компания оказывает услуги по подготовке документов, и дальнейшее открытие банковских счетов для физических и юридических лиц в банках Латвии, Литвы, Эстонии, Кипра, Швейцарии и других стран по запросу наших клиентов.

Мы являемся официальным агентом ряда банков Балтии и Швейцарии.
Счета в банках могут быть открыты как на физическое лицо, так и на имя Вашей компании, как российской так и иностранной.

Наши специалисты смогут оказать юридическую поддержку при открытии счетов  и проконсультировать Вас в соответствии с задачами бизнеса, которые планируются решать с помощью этих счетов.
Счет на имя нерезидентной компании (или физического лица) в Балтбанках может быть открыт в течение одного рабочего дня. Для открытия счета в Швейцарии процедура более сложная и длительная, но осуществима. После обсуждения с Вами целей открытия данного счета в Швейцарии будет понятно и сколько времени потребуется на это.

В каждом конкретном случае мы дадим Вам необходимые консультации. Сотрудники Компании, как посредники банков, имеют право заверить копии учредительных документов компании, копии документов, удостоверяющих личность клиента, и его подпись, при необходимости сделать перевод документов, с нотариальным заверением. Вам не придется нести дополнительные финансовые расходы на заказ дополнительного комплекта учредительных и иных документов и легализацию их Апостилем.

Виды банковских счетов.

Банковские счета в зависимости от целей их открытия, можно классифицировать на следующие виды:

 

• Текущий коммерческий счет. Его предназначение исходит из названия счета. Он служит для текущих банковских операций, обслуживания коммерческой деятельности Компании, осуществление расходов и получения доходов Компании и ее бенефициаров (собственников). К текущему счету может быть привязана корпоративная банковская карта.
• Корпоративный карточный счет. Он открывается при получении клиентом расчетной кредитной или дебетовой карты. Как правило, VISA или MCCard различных типов от NONAME (анонимной) до GOLD, PLATINUM премиальных. При выборе типа карты следует иметь ввиду, что на карте будет отпечатано наименование Компании, т.е. карта корпоративная, и имя лица (владельца) карты, для которого она эмитирована банком (исключение составляет CIRRUS NONAME - на карте отпечатан только ее номер или последние 4 цифры). Данный тип счета служит для учета текущих операций по данной карте (картам) и последующего погашения овердрафта (задолженности) клиента, при доступности пользования кредитными ресурсами банка, и их покрытия с текущего счета Компании.
• Депозитный счет (фидуциарный). Данный счет открывается с целью размещения средств под проценты для непрерывного срочного хранения. Определенный срок размещения определяет банк и, в зависимости от этого платит процентный доход. Чем больше срок - тем выше процентная ставка. Минимальный депозит обычно от тысячи долларов США или ЕВРО и вносится на срок не менее 30 дней. Предусмотрены различные варианты размещения средств на однодневный депозит, так называемый овернайт. В это случае, минимальная сумма может быть от 100 000 долларов США или ЕВРО.
• Инвестиционный счет. Это тип счета предназначен для инвестиций в ценные бумаги. Под инвестициями здесь нужно понимать вложение денежных средств с целью получения прибыли в финансовые инструменты, т. е. вложения в акции, облигации, другие ценные бумаги. Данный счет пополняется с текущего счета, а затем с него происходит оплата покупки ценных бумаг, и также на него поступают средства от продажи активов. Такой счет открывается в специализированном отделении банка или даже в специализированном банке, занимающемся именно вложением средств финансовые инструменты.
• Депозитарный счет, брокерский счет. Счета тесно связаны с инвестиционным счетом, и в разных банках открываются одновременно и обслуживаются профессиональным участником рынка ценных бумаг. Открывается в брокерской компании или в банке, оказывающем брокерские услуги на рынке ценных бумаг. Предназначение счета это обслуживание текущих операций по купле-продаже ценных бумаг через профессионального брокера. Купленные бумаги брокером учитываются на депозитарном счете или счете ДЕПО (не путать с депозитным счетом). По этому счету не ведутся денежные расчеты, на нем лишь учитываются купленные ценные бумаги. Он создается для документарных операций.
• Маржинальный счет. Данный счет служит средством маржинальной торговли. Это такой тип брокерского счета по сделкам с маржой, позволяющий клиентам покупать ценные бумаги или валюту на рынке Forex, заимствуя средства у брокера или банка под проценты. Кредит на маржинальном счете может быть с обеспечением, например, акциями на счете ДЕПО, или другой валютой на расчетном счете. Используя кредитное плечо можно значительно повысить инвестиционный и маржинальный доход. Но и возрастает и риск данных операций, можно лишиться основного капитала или залогового актива из ценных бумаг. Последний экономический кризис этому явное подтверждение.

Открывая расчетный счет в банках Прибалтики, Вы, как клиент, получаете возможность использовать все продукты и услуги банка, от текущих расчетов до инвестиционных и брокерских счетов. Расчетный счет может быть открыт в любой валюте. Обычно, открывают счет мультивалютный в долларах США и ЕВРО. Существует возможность открыть счет в валюте стран СНГ, например, в российских рублях, украинских гривнах, белорусских рублях.
При оплате контрактов в рублях Вы значительно экономите на конверсионных операциях, затем, всегда есть время на дальнейшую конвертацию рублей в валюту и обратно практически по биржевому курсу, с минимальной комиссией, выбрав удобный момент на рынке, когда валютный курс находится в наилучших значениях для Вашего бизнеса.

Какие же документы необходимы для открытия счета ?

В последние годы правила открытия счетов в кредитных учреждениях включают обязательную процедуру проверки потенциальных клиентов в соответствии с политикой "Знай своего клиента" (от англ. know your client) - термин банковского и биржевого регулирования для финансовых институтов и любых других компаний, работающих с деньгами частных лиц, означающий, что они должны идентифицировать и установить личность клиента, контрагента прежде чем сделать финансовую операцию. Считается, что такая практика препятствует отмыванию денег, финансированию терроризма и уклонению от неуплаты налогов. Тенденция к ужесточению правил и требований к открытию банковских счетов в странах Балтии, Кипра тому не исключение.

Основные этапы открытия счета:

1. Предоставление легализованной Апостилем копии корпоративных документов на Компанию, включающую сертификат о регистрации компании, заверенные агентом или нотариусом копии учредительных документов компании и доверенность на открытие счета, заверенные уполномоченным лицом, нотариусом, с обязательным наличием Апостиля. Т.е. полного комплекта учредительных документов, включая генеральную доверенность.
    
2. Кроме корпоративных документов, требуется предоставить дополнительную информацию от поверенного лица, управляющего счетом, а именно, копии его паспорта, заверенного нотариусом либо уполномоченным лицом юридической или аудиторской фирмы, банком. Персональных данных, подтверждающих адрес его проживания, телефона, (например, счет за коммунальные услуги, свидетельство о собственности на квартиру и т.д.), адрес электронной почты, информационную справку с описанием его бизнеса и происхождением средств, подписание банковских форм, а также банковскую рекомендацию (например, получить справку о наличии расчетного счета физического лица в любом банке). Банк заинтересован в новых клиентах, но его репутация важнее. Поэтому и необходимо знать, чем будет занимается компания, ее примерные обороты по счету, контрагенты и так далее.

Это стандартные на сегодняшний день международные требования. И вне зависимости где Вы будете открывать счет, в Странах Балтии или на Кипре, в Америке или Швейцарии, все эти процедуры Due Diligence Вам необходимо пройти. И наши специалисты Вам будут рады оказать помощь в подготовке досье, заполнению банковских форм, заверению копий документов и переводу на иностранный и/или русский язык, а затем и рекомендовать Вас для открытия счета.

Все банки, с которыми мы работаем, осуществляют открытие счетов и выдачу корпоративных карт VISA BUSINESS, CIRRUS-MAESTRO, MASTERCARD.
По желанию клиента возможно рассмотреть условия предоставления  коммерческого кредитования.

В зависимости от банка, в котором открывается счет, также могут потребовать рекомендации от партнеров клиента по бизнесу, например от аудиторов, юристов или от других банков, в которых у клиента открыты счета, визитные карточки и др.

Иногда, необходима личная встреча с представителем зарубежного банка на предварительном этапе до начала процедуры открытия счета. Как правило, такую встречу мы организуем в Москве или в Женеве. В зависимости, где удобно нашим клиентам.

Вне зависимости от страны местонахождения банка срок рассмотрения заявления об открытии счета зависит от внутреннего регламента банка. Рассмотрение досье может длиться от 3-5 дней до одного месяца.

При заказе Компании у нас предусмотрен пакет услуг с открытием расчетного счета в рекомендованном банке.
Возможно предоставление дополнительных услуг (финансовый мониторинг) по поддержание оперативной работы счета Компании или физического лица, проведение расчетов, платежей, мониторинг операций и хозяйственной деятельности, составление отчетов и договоров, разработка и заказ требуемых резолюций и документов. В каждом конкретном случае Вам будет предложена необходимая структура компании, ее реализация и дальнейшее сопровождение.

Стоимость открытия счетов в различных банках можно посмотреть
в этой таблице.